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Bilan de retraite et aide à la liquidation : Dirigeants – Particuliers – RH
La retraite se prépare à tout âge : nous sommes présents à chaque étape pour vous apporter un accompagnement personnalisé.
- 35 à 54 ans : Bilan retraite simple. Analyse et projection de votre carrière passée et à venir, afin que vous ayez une meilleure visibilité sur votre fin de carrière et futurs droits. Étude de la mise en œuvre de dispositifs de retraite facultatifs, par capitalisation.
- Dès 55 ans : Bilan retraite avec rectification de carrière. Bilan retraite et démarches des rectifications nécessaires auprès des différents organismes de retraite. Analyse de vos besoins de revenu par période de vie à la retraite. Optimisation des régimes facultatifs, par capitalisation.
- Dès 60 ans : Bilan complet avec accompagnement à la liquidation de vos droits retraite. Bilan retraite, rectification de carrière et aide aux démarches de liquidation de vos droits retraite auprès des différents organismes de retraite obligatoire. Mise en place d’une stratégie de fin de carrière. Organisation des revenus complémentaires issus des régimes par capitalisation (PER, assurance-vie, épargne salariale…).
Focus sur la stratégie de fin de carrière
Aujourd’hui, il ne fait aucun doute que les français devront travailler plus longtemps, ce qui peut parfois poser des problèmes à certains d’entre eux (santé précaire, perte d’emploi, trimestres manquants…). Si vous arrivez en fin de carrière et que vous vous apprêtez à prendre votre retraite, il est nécessaire de l’anticiper pour qu’elle se passe dans les meilleures conditions possibles. Pour cela, différents dispositifs peuvent vous aider à y parvenir :
- Le dispositif carrière longue
- La retraite progressive
- Le cumul emploi retraite
- Le rachat de trimestres ou de points
- Eviter le malus de la retraite complémentaire
Nous vous accompagnons pour vous aider à construire la meilleure stratégie retraite.
Focus sur l’aide à la liquidation de retraite
La liquidation de la retraite : le processus est long et fastidieux… Un rapport de la Cour des comptes (2022) relève qu’en 2021, en France, 1 dossier de liquidation sur 7 comporte des erreurs avec des lacunes plus fortes pour les indépendants.
De nombreuses questions se posent lors du départ à la retraite comme :
- À quelle date puis-je partir ?
- Quel sera le montant de ma pension de retraite ?
- Quel impact aura la date de départ sur ma pension ?
- Dois-je racheter des trimestres ?
- J’ai cotisé à plusieurs caisses, laquelle me servira ma pension ?
- Existent-ils des erreurs sur mon relevé de carrière ?
Nous vous permettons d’appréhender sereinement cette étape de la vie en vous proposant des prestations d’aide à la liquidation de retraite permettant :
- La restitution d’un bilan retraite avec estimation du montant de votre pension à l’âge légal de départ, à l’âge du taux plein ou à une date différente si vous le souhaitez
- L’identification des erreurs ou des périodes non prises en compte par les caisses de retraite
- L’accompagnement dans les procédures de rectification en cas d’anomalies
- Le suivi des démarches administratives